Некоторые российские компании, включая ИП, в настоящее время интенсивно взаимодействуют с иностранными партнерами, что часто требует валютных расчетов. Такие переводы отличаются от простых переводов рублей, и имеют определенные тонкости, которые необходимо учитывать, чтобы избежать серьезных проблем и последствий. Перевод рублей с одного счета на другой не имеет никаких ограничений и выполняется быстро и просто. Однако, при выполнении валютных расчетов есть несколько моментов, которые необходимо знать.

Перевод валюты за границу является неотъемлемой частью работы юридических лиц и ИП. Однако, выбор метода перевода играет важную роль, и может повлиять на результат. При выборе способа перевода, стоит учитывать проценты, время проведения операции и безопасность транзакции.

На данный момент существует несколько способов перевода валюты. Один из самых надежных методов – это банковский перевод с помощью системы SWIFT. Обладая высокой степенью безопасности и надежности, этот вариант подходит для больших сумм и для производства расчетов между юридическими лицами.

SWIFT – это международная платежная система с штаб-квартирой в Брюсселе. Ей пользуются более 10 тысяч банков в 200 странах, каждый из которых имеет уникальный SWIFT-код. Плата по данному методу осуществляется в течение одного-трех операционных дней, при этом праздники и выходные дни могут быть исключены. Кроме того, необходимо открыть валютный счет для производства транзакции.

Учитывая, что комиссия за перевод по методу SWIFT значительно меньше, чем за мгновенные переводы Western Union, этот метод может оказаться более выгодным для крупных транзакций. Конкретная сумма комиссии зависит от банковского учреждения, и может составлять примерно 1-3% от суммы перевода.

Юридические лица-резиденты РФ могут переводить суммы в валюте без ограничений по системе SWIFT, но только при наличии необходимых подтверждающих документов. А если сумма перевода превышает 200 000 рублей, служба валютного контроля банка может потребовать подтверждения сделки. При этом, деньги будут находиться на специальном транзитном счете в банке до проверки законности сделки. Как только проверка завершена, деньги будут переведены на валютный счет и станут доступны для распоряжения получателя.

Валютное регулирование в России

В статье рассматриваются действующие нормы валютного регулирования в России и новые требования, введенные в 2018 году. Целью контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства, а проведение валютных переводов регулируется на государственном уровне.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» является главным документом в этой сфере. В нем изложены нормы и требования, которым должны соответствовать все валютные переводы и платежи. Банк России и Правительство РФ отслеживают соблюдение этих норм и контролируют процессы учета и отчетности по всей документации.

Непосредственный контроль осуществляют банки-агенты валютного контроля и небанковские структуры, такие как ФНС и государственная корпорация Внешэкономбанк. Обязательному валютному контролю подлежат сделки с внутренними и внешними ценными бумагами, имеющими номинал не в валюте РФ, а также расчеты между резидентами и нерезидентами РФ.

Одной из основных сложностей при осуществлении валютных переводов является их надлежащее оформление и предоставление необходимой отчетности. Нарушения валютного законодательства влекут за собой ответственность, предусмотренную административными или уголовными наказаниями.

В 2018 году введены новые требования валютных переводов. Отменено требование о предоставлении справок о валютных операциях в уполномоченные банки компаниями-резидентами, но сохранилось требование о предоставлении документов, являющихся основаниями для проведения валютного перевода. Для резидентов упростился порядок постановки на учет контрактов. Банки имеют право отказать в проведении валютного перевода при любом нарушении валютного законодательства.

Также в 2018 году был отменен паспорт сделки по валютным операциям, а вместо этого банки-агенты ведут регистрацию контрактов, сумма по которым превышает определенный лимит. Для импортных и кредитных контрактов сумма составляет 3 миллиона рублей, а для экспортных — 6 миллионов. В случае, если сумма контракта меньше лимита, регистрация не требуется.

Рерайт:

В России агенты валютного контроля – Сбербанк, «ЮниКредит Банк», ВТБ, «Банк Открытие», «Альфа-Банк» – выполняют несколько функций. Надежность и размеры этих банков позволяют им выполнять функции в масштабах всей страны.

В целях качественного проведения валютного контроля этот процесс разделен на несколько этапов:

1. Сбор всех необходимых документов, подтверждающих законность совершаемых операций. Список документов может включать в себя паспорта участников сделки, таможенные документы, документы о государственной регистрации, доверенности, контракты и др. Только документы, необходимые для проведения валютной операции, могут быть предъявлены.

2. Операция агента валютного контроля. В некоторых случаях необходимо открыть дополнительный расчетный счет.

3. Валютный контроль, включающий проверку всех предъявленных документов.

4. Внесение информации в соответствующие базы данных и реестры.

5. Резервирование необходимой суммы на исполнение перевода.

6. В случае успешного проведения операции – возврат зарезервированной суммы.

7. Закрытие сделки и подготовка отчетности.

Ошибки при проведении валютного контроля для резидентов могут иметь серьезные последствия. Штрафы за нарушения могут выражаться в виде 100% от суммы перевода без учета того, какая именно ошибка была допущена – сложности с документами или просрочкой.

Грамотное проведение валютных переводов является важным вопросом для любой компании, сотрудничающей с зарубежными партнерами. Выбор банка для проведения валютного контроля следует рассматривать с максимальной ответственностью, чтобы в случае возникновения непредвиденных ситуаций избежать штрафов и дополнительных платежей.

Фото: freepik.com