Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.

Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.

Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).

В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.

Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.

Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.

Желаете научиться играть на бирже, но не знаете, с чего начать?

Вот несколько этапов, которые стоит пройти, чтобы в итоге достичь успеха.

1. Получите базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература станет отличным источником информации.
2. Выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. При этом рекомендуется обратиться к доверительному управлению, чтобы быть уверенным в профессиональном управлении своим капиталом.
3. Попробуйте играть на бирже. Однако это следует делать только после того, как вы накопите опыт побед и поражений, богатый багаж знаний и достаточное количество свободных денежных средств.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из следующих этапов:

A. Чтение таблицы котировок.

В этой таблице приводятся цена открытия биржевой сессии, максимальная и минимальная цены, цена закрытия биржевой сессии, дневной оборот в количестве ценных бумаг и дневной оборот в рублях. Выберите несколько строк котировок, чтобы сформировать «стакан котировок».

B. Чтение графиков.

Они являются графическим отражением табличных данных и могут быть разного вида. На графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей», а в электронном виде могут настраиваться на любые интервалы - от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже.

C. Понимание фондовых индексов.

Биржевые индексы помогают брокерам и инвесторам получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Несколько основных индексов, которые стоит знать: российские индексы ММВБ, CFD на акции американских компаний и индексы PTC.

D. Освоение основ финансовой математики.

Умение самостоятельно рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность станет полезным навыком.

Существуют два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Выбирайте методики технического анализа, если собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке. Если планируете инвестировать надолго, то обращайтесь к фундаментальному анализу.

Лучше всего начинать, отдав денежные средства в доверительное управление, чтобы на первом этапе лучше понять, как функционирует рынок ценных бумаг. Брокер - это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. При общении с брокером используйте интернет-трейдинг или другую удобную для вас схему взаимодействия.

Как только вы решили выбрать брокерскую компанию для торговли ценными бумагами, необходимо будет открыть депозитарный счет. В большинстве случаев это бесплатно, и минимальная сумма открытия может быть разной. Однако, если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в тарифный план. Обычно, такое персонализированное инвестирование доступно при открытии счета на 1 000 000 рублей или выше. Однако, независимо от суммы инвестирования, брокерские компании предоставляют клиентам аналитическую информацию, которая, правда, не персонализирована. Обслуживание депозитарных счетов может быть бесплатным, либо стоить клиенту примерно до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера счета и компании-брокера. Вместе с тем, выполнение некоторых операций на депозитарном счете (либо счете депозитария) может потребовать дополнительных затрат.

Зависимость процентов от оборота или комиссионного вознаграждения брокера от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке может привести к различным расходам. В среднем, проценты от оборота составляют от 0,009% до 0,2%.

Процесс купли-продажи ценных бумаг начинается с заключения договора с брокерской компанией и открытия счета депо. Для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами в режиме реального времени, необходимо установить на компьютер или смартфон специальное программное обеспечение, предоставляемое брокером. Это клиентская часть или терминал торговой платформы.

Современные программы такого типа обычно просты, удобны и интуитивно понятны. Это значит, что технические сложности возникнуть не должны.

Если вы не можете позволить себе персонального консультанта из-за невеликой суммы инвестиций, стоит опираться на полученные знания и открытые данные аналитики своего брокера, а также других брокерских и консалтинговых фирм. После анализа всех этих данных придется выбрать самостоятельно стратегию инвестирования.

Ликвидность ценных бумаг — это важный показатель для торговли на фондовом рынке. Лучше всего начинать с высоколиквидных ценных бумаг, таких как "голубые фишки". Среди российских гигантов, которые пользуются спросом у инвесторов, можно назвать Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие. Среди американских компаний, наиболее востребованными являются Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.

Ликвидность "голубых фишек" образуется за счет большого числа сделок с акциями этих компаний, которые совершаются ежедневно. Это означает, что в любой момент можно продать ценные бумаги по цене, приближенной к рыночной, и найти как покупателей, так и продавцов.

Для начинающих инвесторов ликвидность ценных бумаг особенно важна, поскольку это помогает избегать значительных рисков и вовремя "соскакивать" с падающих трендов. Кроме того, колебания цен на акции "голубых фишек" не такие пугающие, что объясняется ними огромной экономической мощью этих компаний и их значительными показателями капитализации и реальными активами. Можно не рассчитывать на высокую прибыль на колебаниях курса акций, но зато риски невелики.

Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель инвестиций. После набора опыта можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем у "голубых фишек".

Одной из наиболее надежных операций на рынке ценных бумаг является диверсификация, то есть разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Это основано на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать, а когда акции одних компаний падают, другие ценные бумаги начинают расти. Такая полярность может прослеживаться в различных отраслях, в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий.

Однако, чтобы успешно сбалансировать инвестиционный портфель, необходим большой опыт. Поэтому, если опыта еще недостаточно, лучше прибегнуть к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Тем не менее, стоит помнить, что надежные операции на рынке ценных бумаг сочетают в себе риск, высокую доходность и стабильность, как своего рода «страховку» собственного капитала.

Торговля на фондовом рынке может стать одним из способов получать финансовых средств не выходя из дома, но чтобы стать настоящим трейдером, необходима профессиональная подготовка и серьезные усилия. Игра на бирже требует системного подхода и аналитических навыков.

Важно ознакомиться с рисками, связанными с финансовыми инструментами и договорами, прежде чем заключать сделки. Они могут быть высокорискованными и привести к потере денежных средств в полном объеме.

Фото: freepik.com