Российские банки нашли новый повод для блокировки счетов клиентов
Фото: pixabay.com Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов граждан.
Об этом пишут «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такой ситуацией.
Так, финансовые организации стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства. Если они не могут доказать происхождение средств, банки грозят заблокировать счет или вклад.
Отмечается, что подобные действия обоснованы «антиотмывочным» законом, однако, согласно этой норме, счета могут блокироваться только из-за подозрительных операций.
К примеру, из-за частых денежных переводов между частными и юридическими лицами на крупные суммы (более 600 тысяч рублей).
В Сбербанке изданию объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями о происхождении средств. В кредитной организации не уточнили, какие пороговые суммы и критерии операций могут оказаться подозрительными.
В Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков и перенаправили вопросы ЦБ.
По мнению экспертов, такая тенденция является опасной, так как массовые блокировки мешают добросовестным гражданам и бизнесу.
Как ранее сообщали «Кубанские новости», газета «Коммерсантъ» сообщила о том, что личная информация 900 тысяч клиентов банков ОТП-банка, Альфа-банка и ХКФ-банка оказались в открытом доступе в сети .
По данным газеты, речь идет об именах, телефонах и паспортных данных россиян. Утечки баз данных произошли в конце мая, указанные в них данные собирались несколько лет назад, однако существенная часть информации до сих пор актуальна.
Последние новости
Что нужно знать перед покупкой квартиры в новостройке: советы без воды
Практическое руководство для тех, кто готов стать владельцем жилья в новом доме и не хочет разочарований
Еще одну категорию россиян хотят освободить от налога - как звучат поправки
Министерство финансов России составил изменения в Налоговый кодекс — в них говорится о повышении необлагаемой налогом суммы единовременной корпоративной выплаты, когда рождается ребенок.
В Госдуме высказались об идее повышения пенсионного возраста
Некоторым категориям россиян могут снизить пенсионный возраст Председатель комитета Госдумы по труду Ярослав Нилов заявил, что в парламенте не ведется обсуждение о возможном увеличении пенсионного возраста.
В Геленджике семнадцатилетнему Родиону Крджоняну требуется дорогостоящее лекарство на год. Как помочь мальчику?
«Русфонд» начал сбор средств на лекарство мальчику из Геленджика с прогрессирующей мышечной дистрофией Дюшенна Родион начал ходить в год и два месяца.